Vermögensbildung

In den letzten Jahren hat sich aber unser Büro mehr und mehr auch anderen Themen zugewandt. Wir beraten unsere Mandaten auch immer stärker in den Bereichen Vermögensbildung und -planung sowie der Finanzierung. Im Unterschied zu anderen üblichen Anlaufstellen für diese Fragen ist unser Büro tatsächlich unabhängig. Wir vermitteln weder Versicherungen noch Geldanlagen oder Darlehen. Wir sind ausschließlich mit Ihnen verbunden und somit stehen für uns nur ihre Interessen im Mittelpunkt.

Eine Beratung im Bereich Privatfinanzen beginnt häufig mit einfachen Maßnahmen wie einem Versicherungscheck. Zusammen erarbeiten wir Ihren benötigten Versicherungschutz, den wir mit Ihren abgeschlossenen Verträgen vergleichen (schließlich soll das Vermögen ja bei Ihnen und nicht beim Versicherer gebildet werden). Aus unserer Marktkenntnis heraus weisen wir Sie auf Lücken und Überdeckungen in Ihrem Versicherungsschutz hin.

Ein weiterer Ansatzpunkt für unsere Beratungstätigkeit findet sich bei der Finanzierung Ihres Wohneigentums. Auch hier kann eine frühzeitige Beratung und die Erstellung eines Finanz- und Vermögensplanes Ihre Verhandlungssituation bei Darlehensgebern wie Banken, Bausparkassen oder Lebensversicherern erheblich verbessern.

Insgesamt ergibt sich aus einer solchen Zusammenarbeit das, was gerne als »optimale steuerliche Einkommensgestaltung« bezeichnet wird. Diese hat bei uns aber immer ihre individuellen Wünsche im Mittelpunkt, nicht die Steuern, die in diesem Bereich nicht vorrangig sein dürfen.